Aktien-Steuer-Rechner

Steuer auf Kursgewinne und Dividenden.

Steuern & AbgabenRechenjahr 2026

Eingaben & Ergebnis

Aktienverkauf

Kaufpreis (Anschaffungskosten)

€

Verkaufspreis (Veräußerungserlös)

€

Kaufgebühren (Ordergebühr)

€

Verkaufsgebühren

€

Kursgewinn+2.980,00 €

Rendite: 59.6%

Freibeträge & Verluste

Familienstand

Bereits genutzter Pauschbetrag

€

Verfügbar: 1.000,00 € von 1.000,00 €

Aktienverluste (Verlusttopf)

€

Nur Aktien-Verluste möglich!

Aktien-Verlustverrechnung: Verluste aus Aktienverkäufen können nur mit Gewinnen aus Aktienverkäufen verrechnet werden – nicht mit Zinsen, Dividenden oder Fondsgewinnen (§20 Abs. 6 Satz 5 EStG).

Kirchensteuer & Optionen

Kirchensteuerpflicht

Keine Kirchensteuer8% (Bayern, Baden-Württemberg)9% (alle anderen Bundesländer)

Günstigerprüfung (§32d Abs. 6 EStG)

Falls dein persönlicher Einkommensteuersatz unter 25% liegt, kannst du diesen statt der Abgeltungsteuer beantragen.

Steuer auf Aktiengewinn

522,23 €

Abgeltungsteuer inkl. Soli

Bruttogewinn2.980,00 €

Nettogewinn2.457,77 €

Effektiver Steuersatz17,52 %

Berechnungsdetails

Schritt 1: Gewinnermittlung

Verkaufspreis8.000,00 €

./. Verkaufsgebühren− 10,00 €

= Veräußerungserlös (netto)7.990,00 €

./. Kaufpreis + Kaufgebühren− 5.010,00 €

= Bruttogewinn2.980,00 €

Schritt 2: Freibeträge anwenden

./. Sparerpauschbetrag− 1.000,00 €

= Zu versteuern1.980,00 €

Schritt 3: Steuerberechnung

Abgeltungsteuer (25%)495,00 €

+ Solidaritätszuschlag (5,5%)27,23 €

= Steuer gesamt522,23 €

Nettogewinn (nach Steuern)2.457,77 €

So funktioniert die Aktiensteuer

25%

Abgeltungsteuer

+ 5,5%

Soli (auf AbgSt)

+ 8-9%

Kirchensteuer (opt.)

Sparerpauschbetrag: 1.000,00 € (ledig) / 2.000,00 € (verheiratet) bleiben steuerfrei

Effektiver Steuersatz: ca. 26,375% (ohne KiSt) oder ca. 27,8-28% (mit KiSt)

Freistellungsauftrag: Bei deiner Bank erteilen, um Pauschbetrag automatisch zu nutzen

FIFO-Prinzip: Zuerst gekaufte Aktien werden zuerst verkauft

Wichtige Hinweise

•Altbestand vor 2009: Aktien, die vor dem 1.1.2009 gekauft wurden, sind beim Verkauf steuerfrei (Bestandsschutz)
•Aktien vs. Fonds: Für Aktienfonds gilt die Teilfreistellung (30% steuerfrei) – nutze dafür unseren Kapitalertragsteuer-Rechner
•Verlustverrechnung: Aktienverluste können nur mit Aktiengewinnen verrechnet werden (seit 2009)
•Steuerbescheinigung: Deine Bank erstellt eine Jahressteuerbescheinigung für die Steuererklärung
•Ausländische Aktien: Quellensteuer kann unter bestimmten Voraussetzungen angerechnet werden

Zuständige Stellen & Links

Depotbank / Broker

Freistellungsauftrag & Steuerbescheinigung

ELSTER Online

Anlage KAP ausfüllen

BMF Steuerrechner

bmf-steuerrechner.de

Finanzamt

Bei komplexen Fragen

Quellen & Rechtsgrundlagen

§20 EStG – Einkünfte aus Kapitalvermögen §32d EStG – Gesonderter Steuertarif (Abgeltungsteuer)§43a EStG – Bemessung der Kapitalertragsteuer BMF – FAQ zur Kapitalertragsteuer BZSt – Kapitalerträge & Abzugsteuer

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Womit diese Rechnung arbeitet

Rechnet mit dem Einkommensteuertarif, den Freibeträgen und Pauschalen des Jahres 2026; individuelle Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen sind nicht enthalten. Das Ergebnis ist eine Näherung und keine Beratung.

Datenschutz: Deine Eingaben werden ausschließlich in deinem Browser verarbeitet. Sie werden nicht übertragen, nicht gespeichert und nicht ausgewertet.

Die Ergebnisse dienen der ersten Orientierung und ersetzen keine individuelle Beratung.

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