Steuern & Abgaben

Aktien-Steuer-Rechner

Steuer auf Kursgewinne und Dividenden.

Rechenjahr 2026 · ohne Anmeldung · Berechnung im Browser

Eingaben & Ergebnis

Aktienverkauf

Kaufpreis (Anschaffungskosten)

€

Verkaufspreis (Veräußerungserlös)

€

Kaufgebühren (Ordergebühr)

€

Verkaufsgebühren

€

Kursgewinn+2.980,00 €

Rendite: 59.6%

Freibeträge & Verluste

Familienstand

Bereits genutzter Pauschbetrag

€

Verfügbar: 1.000,00 € von 1.000,00 €

Aktienverluste (Verlusttopf)

€

Nur Aktien-Verluste möglich!

Aktien-Verlustverrechnung: Verluste aus Aktienverkäufen können nur mit Gewinnen aus Aktienverkäufen verrechnet werden – nicht mit Zinsen, Dividenden oder Fondsgewinnen (§20 Abs. 6 Satz 5 EStG).

Kirchensteuer & Optionen

Kirchensteuerpflicht

Keine Kirchensteuer8% (Bayern, Baden-Württemberg)9% (alle anderen Bundesländer)

Günstigerprüfung (§32d Abs. 6 EStG)

Falls dein persönlicher Einkommensteuersatz unter 25% liegt, kannst du diesen statt der Abgeltungsteuer beantragen.

Steuer auf Aktiengewinn

522,23 €

Abgeltungsteuer inkl. Soli

Bruttogewinn2.980,00 €

Nettogewinn2.457,77 €

Effektiver Steuersatz17,52 %

Berechnungsdetails

Schritt 1: Gewinnermittlung

Verkaufspreis8.000,00 €

./. Verkaufsgebühren− 10,00 €

= Veräußerungserlös (netto)7.990,00 €

./. Kaufpreis + Kaufgebühren− 5.010,00 €

= Bruttogewinn2.980,00 €

Schritt 2: Freibeträge anwenden

./. Sparerpauschbetrag− 1.000,00 €

= Zu versteuern1.980,00 €

Schritt 3: Steuerberechnung

Abgeltungsteuer (25%)495,00 €

+ Solidaritätszuschlag (5,5%)27,23 €

= Steuer gesamt522,23 €

Nettogewinn (nach Steuern)2.457,77 €

So funktioniert die Aktiensteuer

25%

Abgeltungsteuer

+ 5,5%

Soli (auf AbgSt)

+ 8-9%

Kirchensteuer (opt.)

Sparerpauschbetrag: 1.000,00 € (ledig) / 2.000,00 € (verheiratet) bleiben steuerfrei

Effektiver Steuersatz: ca. 26,375% (ohne KiSt) oder ca. 27,8-28% (mit KiSt)

Freistellungsauftrag: Bei deiner Bank erteilen, um Pauschbetrag automatisch zu nutzen

FIFO-Prinzip: Zuerst gekaufte Aktien werden zuerst verkauft

Wichtige Hinweise

•Altbestand vor 2009: Aktien, die vor dem 1.1.2009 gekauft wurden, sind beim Verkauf steuerfrei (Bestandsschutz)
•Aktien vs. Fonds: Für Aktienfonds gilt die Teilfreistellung (30% steuerfrei) – nutze dafür unseren Kapitalertragsteuer-Rechner
•Verlustverrechnung: Aktienverluste können nur mit Aktiengewinnen verrechnet werden (seit 2009)
•Steuerbescheinigung: Deine Bank erstellt eine Jahressteuerbescheinigung für die Steuererklärung
•Ausländische Aktien: Quellensteuer kann unter bestimmten Voraussetzungen angerechnet werden

Zuständige Stellen & Links

Depotbank / Broker

Freistellungsauftrag & Steuerbescheinigung

ELSTER Online

Anlage KAP ausfüllen

BMF Steuerrechner

bmf-steuerrechner.de

Finanzamt

Bei komplexen Fragen

Quellen & Rechtsgrundlagen

§20 EStG – Einkünfte aus Kapitalvermögen §32d EStG – Gesonderter Steuertarif (Abgeltungsteuer)§43a EStG – Bemessung der Kapitalertragsteuer BMF – FAQ zur Kapitalertragsteuer BZSt – Kapitalerträge & Abzugsteuer

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Womit diese Rechnung arbeitet

Rechnet mit dem Einkommensteuertarif, den Freibeträgen und Pauschalen des Jahres 2026; individuelle Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen sind nicht enthalten. Das Ergebnis ist eine Näherung und keine Beratung.

Gut zu wissen

Warum sehen die Rechnerseiten unterschiedlich lang aus?

Manche Rechner brauchen zwei Angaben, andere fünfzehn.: Die Länge einer Seite richtet sich nach der Rechnung selbst: Ein Zinseszins-Rechner kommt mit wenigen Feldern aus, eine Rentenlücke braucht deutlich mehr Angaben. Wir kürzen nichts weg, damit das Ergebnis belastbar bleibt.
Trotzdem ist jede Seite gleich aufgebaut.: Alle Rechner stehen in derselben mittigen Spalte mit gleicher Maximalbreite. Auf großen Bildschirmen werden nur besonders umfangreiche Rechner zweispaltig gesetzt – kurze bleiben bewusst schmal, statt künstlich in die Breite gezogen zu werden.
Und eingebettet auf der Website?: Im eingebetteten Modus melden die Seiten ihre Höhe laufend an die umgebende Seite, der Rahmen wächst also mit. Kopf- und Fußbereich entfallen, die Bühne behält eine feste Mindesthöhe und dieselbe Breite – dadurch entstehen beim Laden, Rechnen und Zurücksetzen keine Sprünge.
Werden meine Eingaben übertragen?: Nein. Gerechnet wird ausschließlich in deinem Browser – auch im eingebetteten Modus. Nur wenn du selbst „Berechnung teilen“ nutzt, stehen deine Werte im erzeugten Link.

Datenschutz: Deine Eingaben werden ausschließlich in deinem Browser verarbeitet. Sie werden nicht übertragen, nicht gespeichert und nicht ausgewertet.

Die Ergebnisse dienen der ersten Orientierung und ersetzen keine individuelle Beratung.

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