Rente & Vorsorge
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Steuerpflichtiger Anteil deiner Rente.
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Von Brutto zu Netto
Steuerberechnung im Detail
Besteuerungsanteil nach Rentenbeginn
Der Rentenfreibetrag wird im Jahr des Rentenbeginns festgelegt und bleibt als €-Betrag lebenslang gleich.
| Rentenbeginn | Steuerpflichtig | Steuerfrei |
|---|---|---|
| 2020 | 80% | 20% |
| 2021 | 81% | 19% |
| 2022 | 82% | 18% |
| 2023 | 82.5% | 17.5% |
| 2024 | 83% | 17% |
| 2025 | 83.5% | 16.5% |
| 2026 | 84% | 16% |
| 2027 | 84.5% | 15.5% |
| 2028 | 85% | 15% |
| 2029 | 85.5% | 14.5% |
| 2030 | 86% | 14% |
| 2035 | 88.5% | 11.5% |
| 2040 | 91% | 9% |
| 2050 | 96% | 4% |
| 2058+ | 100% | 0% |
Muss ich eine Steuererklärung abgeben?
Ja, wahrscheinlich Pflicht zur Steuererklärung:
- • Zu versteuerndes Einkommen über Grundfreibetrag
Wichtige Hinweise
- •Rentenfreibetrag: Wird im ersten vollen Rentenjahr festgelegt und gilt lebenslang als fester €-Betrag
- •Rentenerhöhungen: Werden zu 100% steuerpflichtig (kein zusätzlicher Freibetrag)
- •Doppelbesteuerung: Der BFH prüft aktuell, ob eine unzulässige Doppelbesteuerung vorliegt
- •Altersentlastungsbetrag: Für Rentner ab 64 Jahren gibt es zusätzliche Entlastungen (hier nicht berücksichtigt)
- •Betriebsrente & KVdR: Die KV-/PV-Beiträge auf die Betriebsrente (voller Satz über dem Freibetrag von 197,75 €/Monat) gelten für in der KVdR Pflichtversicherte — freiwillig oder privat Versicherte weichen ab
- •Zumutbare Belastung: Bei außergewöhnlichen Belastungen wird ein Eigenanteil abgezogen (vereinfacht dargestellt)
ℹ So funktioniert die Rentenbesteuerung
Besteuerungsanteil nach Rentenbeginn
Je später der Rentenbeginn, desto höher der steuerpflichtige Anteil (2026: 84%)
Rentenfreibetrag bleibt konstant
Der steuerfreie Teil wird im ersten Jahr berechnet und gilt lebenslang in €
Grundfreibetrag beachten
2026: 12.348 € (Single) / 24.696 € (Verheiratet) bleiben steuerfrei
Vollständige Besteuerung ab 2058
Wer 2058 oder später in Rente geht, muss 100% der Rente versteuern
Zuständige Behörden
Finanzamt
Die Steuererklärung wird beim örtlichen Finanzamt eingereicht.
ELSTER Online
elster.deBMF Steuerrechner
bmf-steuerrechner.deAnlage R der Steuererklärung
Renten werden in der Anlage R erklärt. Für Alterseinkünfte gibt es in einigen Bundesländern auch die vereinfachte Erklärung für Rentner.
Quellen
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Womit diese Rechnung arbeitet
Rechnet mit den Rentenwerten, Beitragssätzen und Zugangsfaktoren des Jahres 2029; künftige Rentenanpassungen und individuelle Versicherungsverläufe bleiben unberücksichtigt. Das Ergebnis ist eine Näherung und keine Beratung.
Gut zu wissen
Warum sehen die Rechnerseiten unterschiedlich lang aus?
- Manche Rechner brauchen zwei Angaben, andere fünfzehn.
- Die Länge einer Seite richtet sich nach der Rechnung selbst: Ein Zinseszins-Rechner kommt mit wenigen Feldern aus, eine Rentenlücke braucht deutlich mehr Angaben. Wir kürzen nichts weg, damit das Ergebnis belastbar bleibt.
- Trotzdem ist jede Seite gleich aufgebaut.
- Alle Rechner stehen in derselben mittigen Spalte mit gleicher Maximalbreite. Auf großen Bildschirmen werden nur besonders umfangreiche Rechner zweispaltig gesetzt – kurze bleiben bewusst schmal, statt künstlich in die Breite gezogen zu werden.
- Und eingebettet auf der Website?
- Im eingebetteten Modus melden die Seiten ihre Höhe laufend an die umgebende Seite, der Rahmen wächst also mit. Kopf- und Fußbereich entfallen, die Bühne behält eine feste Mindesthöhe und dieselbe Breite – dadurch entstehen beim Laden, Rechnen und Zurücksetzen keine Sprünge.
- Werden meine Eingaben übertragen?
- Nein. Gerechnet wird ausschließlich in deinem Browser – auch im eingebetteten Modus. Nur wenn du selbst „Berechnung teilen“ nutzt, stehen deine Werte im erzeugten Link.
Datenschutz: Deine Eingaben werden ausschließlich in deinem Browser verarbeitet. Sie werden nicht übertragen, nicht gespeichert und nicht ausgewertet.
Die Ergebnisse dienen der ersten Orientierung und ersetzen keine individuelle Beratung.
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